LEISTUNGEN

Versicherungsberatung

Versicherungsberater dürfen sich nur „Versicherungberater“ nennen, wenn Sie eine gesonderte Erlaubnis der IHK haben. Sie erhalten wie die Honorar-Finanzanlagenberater
keine Provision von der Versicherungsgesellschaft, sondern werden direkt vom Kunden bezahlt.

Für den Versicherungsberater geht es hauptsächlich nicht um die Vermittlung einer Versicherung, sondern vor allem um die unabhängige Analyse der aktuellen und künftigen Kundensituation.

Finanz Caddy

Welche Vorteile haben Sie, wenn Sie einen Versicherungsberater engagieren?

Die Empfehlung des Beraters erfolgt ohne Verkaufsinteresse
Der Versicherungsbedarf wird unabhängig festgestellt
Die Auswahl von passenden Produkten erfolgt auf Basis des Fachwissens, Marktüberblick und Erfahrung des Versicherungsberaters
Einen Überblick zu erhalten, welche Versicherungen sinnvoll sind und welche Risiken abgesichert werden können und sollten

Ein Versicherungsberater nimmt zuerst die aktuelle Kundensituation auf. Schritt für Schritt geht er die Risiken mit dem Kunden durch und analysiert diese. Es erfolgt eine umfassendes Vorsorge- und Risikomanagement, so dass Sie als Kunden anschließend wissen, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind und welche nicht. Dies hängt individuell von Ihrer Risikobereitschaft und -tragfähigkeit ab.

Risiken in privaten Haushalten

Bsp. Personenrisiken

Tod

Krankheit

Langlebigkeit

Arbeitslosigkeit

Bsp. Vermögensrisiken

Sachrisiken

Haftungsrisiken

Juristische Risiken

Welche Lösungen können Sie von einem Versicherungsberater erwarten?

Analyse und Prüfung bestehender Renten- und Lebensversicherungen für die Altersvorsorge
Analyse und Prüfung von Riesterverträgen
Analyse und Prüfung bestehender Sachversicherungen
Beantworten wesentlicher Fragestellungen im Rahmen der Vorsorge für Privatpersonen
Risikoanalyse, -steuerung, -kontrolle

Risikoanalyse

• Identifikation

• Klassifizierung

• Messung

• Beurteilung

… von Risiken

Risikosteuerung

aktiv:
• Vermeidung
• Verminderung
• Transfer
• Diversifikation

passiv:
Risikoübernahme vor
dem Hintergrund von
• Einkommen
• Vermögen

Risikokontrolle

• Analyse
(Aktualität, Genauigkeit)

• Steuerungsmaßnahmen
(Kosten/Nutzen)

• Organisatorische Umsetzung
(u. a. Betreuungsform)

Versicherungen können Teil der Altersvorsorge sein, somit besteht ein nahtloser Übergang zur Finanzberatung und Finanzplanung. Aus diesem Grund empfehle ich, Ihre Situation ganzheitlich und unabhängig analysieren und prüfen zu lassen. Diese Unabhängigkeit ist bei einer doppelten Zulassung als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater gegeben, da beide keine Produkte verkaufen, sondern ihr Wissen. Das Ziel ist eine umfassende und sinnvolle Absicherung.

ENDLICH SINNVOLL ABGESICHERT

Welche Beratungskosten kommen auf mich zu?

Versicherungsberatung

Die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig. Für die Versicherungsberatung werden im Allgemeinen zwischen 2-4h empfohlen.

Honorar-Kosten:

Ihre Vorteile:

Preis berechnet sich pro Stunde, inkl. MwSt. Fragen Sie jetzt an.

Die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig. Für die Versicherungsberatung werden im Allgemeinen zwischen 2-4h empfohlen.

Honorar-Kosten:

Preis berechnet sich pro Stunde, inkl. MwSt. Fragen Sie jetzt an.

Ihre Vorteile:

Kontakt

Versicherungsberatung