LEISTUNGEN
Versicherungsprüfung
Versicherungsprüfung:
Ihr Weg zu optimaler Absicherung
Warum eine Versicherungsprüfung?
Eine Versicherungsprüfung bringt Ihnen klare Vorteile:
Verkaufsinteressenfreie Empfehlungen: Als unabhängiger Finanzberater agiere ich ohne Verkaufsinteresse und bin ausschließlich Ihnen verpflichtet.
Unabhängige Bedarfsfeststellung: Wir ermitteln Ihren Versicherungsbedarf unabhängig von externen Einflüssen und basierend auf Ihren individuellen Anforderungen.
Fachwissen, Marktüberblick und Erfahrung: Die Auswahl der besten Produkte erfolgt durch fundiertes Fachwissen, einen umfassenden Marktüberblick und langjährige Erfahrung.
Klarer Überblick über sinnvolle Versicherungen: Sie erhalten nicht nur eine Liste von Versicherungen, sondern auch eine umfassende Analyse Ihrer Risikosituation. So wissen Sie genau, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind.
Als Versicherungsberater nehme ich zuerst die aktuelle Kundensituation auf. Schritt für Schritt geht er wir Ihre Risiken durch und analysieren diese. Dann erfolgt ein umfassendes Vorsorge- und Risikomanagement, sodass Sie als Kunden anschließend wissen, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind und welche nicht. Dies hängt individuell von Ihrer Risikobereitschaft und -tragfähigkeit ab.
Für den Versicherungsberater geht es hauptsächlich nicht um die Vermittlung einer Versicherung, sondern vor allem um die unabhängige Analyse der aktuellen und künftigen Kundensituation.
Finanz Caddy
Risiken in privaten Haushalten
Bsp. Personenrisiken
Tod
Krankheit
Langlebigkeit
Arbeitslosigkeit
Bsp. Vermögensrisiken
Sachrisiken
Haftungsrisiken
Juristische Risiken
Welche Lösungen können Sie von einem Versicherungsberater erwarten?
- Analyse und Prüfung bestehender Renten- und Lebensversicherungen für die Altersvorsorge
- Analyse und Prüfung von Riesterverträgen
- Analyse und Prüfung bestehender Sachversicherungen
- Beantworten wesentlicher Fragestellungen im Rahmen der Vorsorge für Privatpersonen
- Risikoanalyse, -steuerung, -kontrolle
Risikoanalyse
• Identifikation
• Klassifizierung
• Messung
• Beurteilung
… von Risiken
Risikosteuerung
aktiv:
• Vermeidung
• Verminderung
• Transfer
• Diversifikation
passiv:
Risikoübernahme vor
dem Hintergrund von
• Einkommen
• Vermögen
Risikokontrolle
• Analyse
(Aktualität, Genauigkeit)
• Steuerungsmaßnahmen
(Kosten/Nutzen)
• Organisatorische Umsetzung
(u. a. Betreuungsform)
Versicherungen können Teil der Altersvorsorge sein, somit besteht ein nahtloser Übergang zur Finanzberatung und Finanzplanung. Versicherungen können Teil der Altersvorsorge sein, somit besteht ein nahtloser Übergang zur Finanzberatung und Finanzplanung. Aus diesem Grund empfehle ich, Ihre Situation ganzheitlich und unabhängig analysieren und prüfen zu lassen. Diese Unabhängigkeit ist bei einer doppelten Zulassung als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater gegeben, da beide keine Produkte verkaufen, sondern ihr Wissen. Das Ziel ist eine umfassende und sinnvolle Absicherung.ng. Aus diesem Grund empfehle ich, Ihre Situation ganzheitlich und unabhängig analysieren und prüfen zu lassen. Diese Unabhängigkeit ist bei einer doppelten Zulassung als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater gegeben, da beide keine Produkte verkaufen, sondern ihr Wissen. Das Ziel ist eine umfassende und sinnvolle Absicherung.
ENDLICH SINNVOLL ABGESICHERT
Welche Beratungskosten kommen auf mich zu?
Versicherungsberatung
Die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig. Für die Versicherungsberatung werden im Allgemeinen zwischen 2-4h empfohlen.
Honorar-Kosten:
Ihre Vorteile:
Preis berechnet sich pro Stunde, inkl. MwSt. Fragen Sie jetzt an.
- Ohne Vertragslaufzeit
- Ohne versteckte Kosten
- Individuell & transparent
Die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig. Für die Versicherungsberatung werden im Allgemeinen zwischen 2-4h empfohlen.
Honorar-Kosten:
Preis berechnet sich pro Stunde, inkl. MwSt. Fragen Sie jetzt an.
Ihre Vorteile:
- Ohne Vertragslaufzeit
- Ohne versteckte Kosten
- Individuell & transparent
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