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Teil 1: Auswahl eines guten Beraters
Sobald Sie einen Überblick über Ihre finanzielle Situation, Fragen zu Ihren Versicherungen oder Empfehlungen für Ihre Geldanlage haben möchten, benötigen Sie oft einen Berater. Doch wie gehen Sie vor und was macht einen guten Berater aus? Auf welche Kriterien sollten Sie bei einem guten Berater achten? Die Entscheidung ist zwar nicht endgültig, aber es kostet Zeit und Geld, falls Sie sich für den Falschen entscheiden. Neben der Fachkompetenz – die ich jetzt mal voraussetze – spielen auch die soften Faktoren eine Rolle.
Zielstrebig und kundenorientiert
Gute Berater arbeiten in Ihrem Sinne. Sobald Sie mit Ihnen ins Gespräche kommen, merken Sie, ob der Berater Eigeninteressen verfolgt oder vor allem Ihre Ziele im Blickpunkt hat. Dazu zählen auch die anfängliche Kontaktaufnahme und Vorgehensweise des Beraters.
Empathisch
Schon zu Beginn versteht der Berater Ihre Bedürfnisse und kann sich in Sie hineinversetzen. Hierzu bedarf es noch keiner Unterlagen Ihrerseits – ein guter Berater stellt die passenden Fragen und erfährt dadurch schon sehr viel.
Authentisch
Der authentische Berater hat Geschichten zu erzählen, er hat eigene Erfahrungen zum Thema Geld und Versicherungen gemacht. Hierzu gehören nicht nur Erfolge, sondern auch Fehler.
Neugierig
Zum einen sollte Ihr Berater sich ständig weiterbilden und lernen wollen. Und damit meine ich nicht nur die Pflichtfortbildungen, die besucht werden müssen, um irgendein Zertifikat zu behalten. Zum anderen muss Ihr Berater aber auch neugierig auf Sie sein, er stellt von Anfang an die richtigen Fragen und sollte Sie kennenlernen wollen.
Ruhig
Ein guter Berater hält sich zurück und lässt Sie reden – denn im Endeffekt muss er Sie kennenlernen und alles über Sie erfahren, so dass er geeignete Empfehlungen aussprechen kann. Ein Berater, der sich selbst gerne reden hört, ist fehl am Platze.
Kundenorientiert
Kundenorientierung für einen Berater bedeutet, er sollte sich ständig im Sinne des Kunden weiterzuentwickeln. Gute Berater haben das Ziel, für ihre Kunden den Service und das Leistungsangebot zu verbessern.
Unternehmerisch
Sollte Ihr Berater unternehmerisch erfolgreich sein? Das Wort Erfolg ist subjektiv, allerdings sollte ein Berater seine eigene finanzielle Situation im Griff haben, um für Sie ein guter Berater zu sein.
Ehrlich
Ihr Berater setzt Ihre Kundenwünsche um. Hierbei sollte er aber immer ehrlich zu Ihnen sein. Jede Anlage hat unterschiedliche Renditeerwartungen und Risiken, Luftschlösser und Schönfärberei sind nicht die Aufgaben eines Beraters. Sie erwarten von ihm Ehrlichkeit und realistische Annahmen – denn träumen können Sie selbst.
Diszipliniert
Die Anlage in Aktien bedarf aufgrund der Marktschwankungen Ruhe und Disziplin. Ihr Berater sollte Ihr Fels in der Brandung sein, denn panisch können Sie selbst werden. Ihr Berater sollte genauso das verkörpern, was Sie vielleicht in einigen Marktsituationen nicht sein: Diszipliniert!
TIPP vom FINANZ CADDY:
Das WICHTIGSTE zu Beginn: Es MUSS menschlich zwischen Ihnen und Ihrem Berater passen. Ich gebe zu, dass Sie nicht alle Eigenschaften, die ich in diesem Blog genannt habe, gleich zu Beginn kennenlernen. Doch sollten Sie auch, sobald Sie einen Berater ausgesucht haben, immer kritisch sein. Sie benötigen sowohl den Berater, aber er benötigt auch Sie. Es ist ein Geben und Nehmen.
