LEISTUNGEN
Vermögensbegleitung
Mein oberstes Ziel ist es, dass Sie sich selbst um Ihre Finanzen
kümmern können.
Finanz Caddy
Falls Sie aber wenig Zeit oder Interesse haben oder weitere Unterstützung benötigen, biete ich Ihnen auf Wunsch die Vermögensbegleitung an. Sie können zwischen folgenden
Modellen wählen:
Das Honorar-Modell: „Ihr Geld und Sie“
01
- Die Initiative geht vor allem von Ihnen aus
- Sie haben Ihr Depot bei der Bank Ihrer Wahl
- Sie kaufen und verkaufen selbst die Anlageprodukte
- Sie melden sich bei mir, falls Sie Unterstützung benötigen
- Wir gehen zusammen Ihre Wünsche, Ihren Finanzplan und mögliche Anlageempfehlungen durch
- Die Leistung wird wie gehabt als Honorar pro Stunde abgerechnet
Das All-Inclusive-Modell: „Ihr Geld und ich“
02
- Die Initiative geht vor allem von mir aus
- Ich eröffne und führe ein Depot auf Ihren Namen und Ihrem Bestand
- Sämtliche Änderungen und Transaktionen im Depot erfolgen immer in Absprache mit Ihnen:
I. Ich übernehme den Kauf und Verkauf von Anlageprodukte
II. Ich übernehme die Einrichtung von Spar- und Entnahmeplänen
III. Ich übernehme die Steuerung und Kontrolle Ihres Portfolios
- Ich melde mich bei Ihnen, falls ich es für notwendig halte
- Ich überwache Ihre Anleger-Disziplin
- Ihr Vorteil: Vermeidung psychologischer Anlegerfehler, die die Rendite verschlechtern
- Ich berate Sie bzgl. Auswahl und Zusammenstellung der Anlageprodukte
- Ich betreue Ihr Portfolio nach wissenschafltichen Ansatz
- Wir rebalancieren gemeinsam Ihr Portfolio und die Anlagestrategie
- Ich steh Ihnen immer als Finanz Caddy zur Seite
Was ist der Unterschied zwischen einer Vermögensbegleitung und einer Vermögensverwaltung?
Während Sie bei der Vermögensbegleitung immer das letzte Wort haben, übergeben Sie bei der Vermögensverwaltung die Entscheidungshoheit. Der Vermögensverwalter verwaltet Ihr Vermögen dauerhaft und eigenverantwortlich anhand mit Ihnen vereinbarter Anlagerichtlinien. Er trifft die Anlageentscheidungen anstelle von Ihnen. Somit kauft und verkauft die Vermögensverwaltung Anlageprodukte, ohne dass Sie ein Mitspracherecht haben. Die Gebühren belaufen sich in der Regel zwischen 1,25 – 2,5%. Dazu berechnen einige Vermögensverwaltungen auch Erfolgsgebühren.
„Ihr Geld und Sie“
Betrag inkl Mwst. pro Stunde
Beispiel:
100.000 Euro Vermögen
4-5 Stunden pro Jahr, Beratung,
je nach Bedarf: 800-1.000 Euro
„Ihr Geld und ich“
1% inkl Mwst. des begleiteten Vermögens
Beispiel:
100.000 Euro Vermögen
All Inclusive Beratung:
1000 Euro pro Jahr
ENDLICH SINNVOLL ABGESICHERT
Weitere Leistungen
